Pengadilan Swedia Sahkan Denda AML untuk Tiga Perusahaan Judi

Dalam keputusan terbaru, pengadilan administrasi Swedia memvalidasi denda yang dijatuhkan pada tiga perusahaan taruhan oleh Spelinspektionen, otoritas perjudian setempat. Sanksi ini terkait dengan pelanggaran terhadap kebijakan anti pencucian uang (AML). Operator yang terkena dampaknya adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Ulasan Kasus dan Keputusan Hakim

Pengadilan menyatakan bahwa tindakan yang diambil oleh Spelinspektionen pada bulan Mei 2025, yang berupa peringatan dan denda, adalah langkah yang tepat setelah melakukan evaluasi kepatuhan terhadap aturan AML. Keberatan operator terhadap interpretasi aturan oleh otoritas dan besarnya denda dinyatakan tidak beralasan oleh pengadilan. Tanggapan dari Perusahaan Betsson menilai bahwa verifikasi sumber dana yang diterapkan terlalu ketat dan sanksi yang diberikan dianggap tidak proporsional serta diskriminatif. Namun, pengadilan mengatakan bahwa standar AML di Swedia tidak dipenuhi oleh ketiga operator ini.

Informasi Denda yang Dijatuhkan

• Betsson dikenai denda sebesar SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400.
• Snabbare, bagian dari ComeOn Group, mendapatkan denda sebesar SEK 5,5 juta atau sekitar €498.700.
• Spooniker, yang merupakan bagian dari Kindred, dikenakan denda terbesar yaitu SEK 10 juta atau setara dengan €906.700.

Jumlah denda ini dianggap mencerminkan tingkat pelanggaran yang dilakukan.

Kerumitan Pelanggaran yang Terjadi

Keputusan ini juga menggarisbawahi keseriusan pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut. Spelinspektionen menyoroti bahwa ketiga perusahaan gagal memverifikasi sumber dana pelanggan secara memadai. Penyelidikan menargetkan pelanggan berusia antara 18 dan 29 tahun, dengan fokus pada 50 pengguna yang memiliki jumlah deposit terbesar di tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak dapat memastikan asal dana saat deposit melebihi penghasilan kena pajak yang dilaporkan.

Contoh Ketidakpatuhan

Satu kasus mengungkapkan bahwa seorang pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 dari September hingga Desember 2023, meskipun pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Meskipun risikonya dinilai rendah hingga sedang, Betsson tidak melakukan investigasi mendalam mengenai sumber dana tersebut.

Pentingnya Kepatuhan pada Standar AML

Putusan pengadilan ini menyoroti pentingnya usaha cek dan ricek pelanggan dalam konteks AML di Swedia. Spelinspektionen menolak klaim operator yang menyatakan bahwa deposit didasarkan pada kemenangan judi sebelumnya, menegaskan kurangnya verifikasi yang memadai atas sumber dana ini.

Catatan Akhir

Keputusan ini menegaskan urgensi kepatuhan terhadap regulasi AML dalam industri perjudian. Pengadilan Swedia menunjukkan bahwa pelanggaran signifikan terhadap aturan pencucian uang akan diberlakukan dengan tindakan tegas yang dapat berujung pada denda besar.